Insight Partnersは、「保証の市場シェア、規模、トレンド、そして2031年までの予測」と題した包括的なレポートを発表しました。世界の保証市場は、建設、インフラ、産業分野における契約上の担保とリスク軽減の需要の高まりを背景に、着実に成長を遂げています。契約上の義務履行の財務的保証として機能する保証は、プロジェクトの遅延や支払い不履行から関係者を保護し、世界中の企業や政府のプロジェクトに対する信頼を高めます。保証市場は2024年に202億6,000万米ドルと評価され、2031年には318億5,000万米ドルに達すると予測されており、2025年から2031年までの年平均成長率（CAGR）は6.6%となります。デジタル化の進展と持続可能な開発への関心の高まりは、引き続き保証市場の重要なトレンドとなると予想されます。

市場規模、市場シェア、動向、2031年までの予測

• 保証市場は、建設およびインフラ部門からの強い需要に牽引され、2031年までに大幅に成長すると予想されています。
• 北米は市場で優位な地位を獲得し、市場をリードすると予想され、一方、アジア太平洋地域は工業化と都市化によって急速な成長が見込まれ、地域拡大につながると予想されます。
• AI、ブロックチェーン、クラウドコンピューティングなどのデジタルイノベーションは、保証書の発行や請求管理に革命をもたらし、効率性を高め、詐欺行為を削減します。
• 世界的に、政府の規制と規制の枠組みは、公共プロジェクトに対する保証を要求することで市場浸透を強化しています。
• エネルギー、輸送、製造などの分野では、複雑な契約の資金調達に預金がますます利用されるようになり、成長の機会が生まれています。

 世界および地域の市場分析

北米は、成熟した規制環境と活力のある建設業界に支えられ、融資保証市場において主導的な地位を維持しています。この地域における需要は、公共インフラプロジェクトと、大型契約の保証を必要とする中小企業（SME）の関与の増加によって牽引されています。

アジア太平洋地域では、急速な工業化と都市化が大きな成長機会を生み出しています。インフラ予算が増加し、経済が活況を呈している国々は、融資保証の導入を推進しています。欧州も、厳格な規制要件と金融リスクに対する保護の必要性に対する意識の高まりを背景に、これに追随しつつあります。

中東、アフリカ、ラテンアメリカは、開発プロジェクトの増加とインフラへの政府投資に牽引され、有望な潜在力を持つ新興市場です。これらの地域では、プロジェクトの複雑化と金融リスクに対する意識の高まりにより、保険市場の成長が加速すると予想されます。

市場成長を加速させる主な要因

保証市場の成長を促進する要因は次のとおりです。

• 政府主導の大規模プロジェクトを含め、世界中でインフラ投資が増加しています。
• プロジェクト管理では、リスクの軽減と財務の安全性に対するニーズが高まっています。
• 大口注文に参加するために保証金を必要とする中小企業の拡大。
• 規制当局は、公共調達プロセスにおいて保証要件を実装する必要があることを規定しています。
• 人工知能、ブロックチェーン、ビッグデータ分析を通じて保険の審査と請求処理を最適化する技術革新。

主要人物

• クラム＆フォスター
• CNAファイナンシャルコーポレーション
• 株式会社トラベラーズカンパニー
• リバティ・ミューチュアル・ホールディングス株式会社
• ハートフォード保険グループ
• チャブ・リミテッド
• 信頼
• グレートアメリカン保険会社
• アトラディウスNV
• IAT保険グループ

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新たなトレンドと市場機会

保証市場は、主要な成長ドライバーとしてデジタルイノベーションへの依存度を高めています。ブロックチェーン技術は、安全で透明性の高い契約保証を提供できることから重要性を増しており、AIベースの分析はリスク評価と不正検出の向上に寄与しています。

官民パートナーシップ（PPP）の台頭は、保証ソリューションの新たな道を開き、公共インフラ開発における民間セクターの参加を促進しています。環境・社会・ガバナンス（ESG）問題への関心の高まりを踏まえ、保証機関は持続可能なプロジェクトを支援するためのグリーンボンドの開発にも取り組んでいます。

再生可能エネルギー、ヘルスケア、製造業などの非従来型セクターへの拡大により、確実な成長のための多様な道が開かれます。

現在の業界動向

最近の注目すべき動きとしては、2023年にコア・スペシャリティ・インシュアランス・ホールディングスがアメリカン・シュアティを買収したことが挙げられます。これにより、同社の保証サービス・ポートフォリオは大幅に拡大しました。業界全体によるクラウドベースのプラットフォームへの投資により、顧客へのアクセス性と業務効率が向上しました。

米国中小企業庁による保証債務保証プログラムの拡大などの公的取り組みにより、中小企業の保証へのアクセスが容易になり、新しく設立された企業による保証の利用が奨励されます。

ディプロマ

世界の保証市場は2031年まで力強い成長が見込まれています。この成長は、様々な業界や地域における契約上の担保とリスク軽減への需要の高まりによって牽引されています。技術の進歩、規制当局による支援、そして市場カバレッジの拡大は、保証市場の複雑性と規模をさらに拡大させるでしょう。ステークホルダーと投資家は、これらの新たなトレンドに合わせて戦略を策定し、この重要な金融セクターにおける機会を活用することで、利益を得ることができます。

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よくある質問

質問 1: 保証とは何ですか?
保証とは、請負業者または保証対象者が契約上の義務を満足に履行することをクライアントまたは顧客に対して金銭的に保証することです。

質問2：融資保証を主に利用しているセクターはどれですか？
最も重要なセクターとしては、建設、インフラ開発、エネルギー産業、運輸セクター、製造業などが挙げられます。

質問3：テクノロジーは保険市場にどのような影響を与えますか？
AI、ブロックチェーン、クラウドコンピューティングなどのテクノロジーは、債券の発行、保険金請求処理、リスク評価を最適化し、透明性と効率性を向上させます。

質問4：保証金は必須ですか？
多くの分野では、公共プロジェクトや特定の商業契約において、プロジェクトの完了を確実にするために、保証金の支払いが法的に義務付けられています。