نشرت شركة إنسايت بارتنرز تقريرًا شاملًا بعنوان "حصة السوق وحجمها واتجاهاتها وتوقعاتها للضمانات حتى عام 2031". يشهد سوق الضمانات العالمي نموًا مطردًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد على ضمانات العقود وتخفيف المخاطر في قطاعات البناء والبنية التحتية والصناعة. تُعدّ الضمانات ضمانات مالية للوفاء بالالتزامات التعاقدية، وتحمي أصحاب المصلحة من تأخير المشاريع أو التخلف عن السداد، مما يعزز الثقة في مشاريع الشركات والحكومات حول العالم. قُدّرت قيمة سوق الضمانات بنحو 20.26 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن تصل إلى 31.85 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.6% بين عامي 2025 و2031. ومن المتوقع أن يظل تزايد الرقمنة والتركيز المتزايد على التنمية المستدامة من الاتجاهات الرئيسية في سوق الضمانات.

حجم السوق وحصة السوق والاتجاهات والتوقعات حتى عام 2031

• ومن المتوقع أن يشهد سوق الضمان نمواً كبيراً بحلول عام 2031، مدفوعاً بالطلب القوي من قطاعي البناء والبنية التحتية.
• ومن المتوقع أن تحقق أمريكا الشمالية مكانة مهيمنة في السوق وتقود السوق، في حين من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نمواً سريعاً مدفوعاً بالتصنيع والتوسع الحضري، مما يؤدي إلى التوسع الإقليمي.
• تؤدي الابتكارات الرقمية مثل الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين والحوسبة السحابية إلى إحداث ثورة في إصدار وثائق الضمان وإدارة المطالبات، مما يزيد من الكفاءة ويقلل من الاحتيال.
• وعلى الصعيد العالمي، تعمل اللوائح الحكومية والأطر التنظيمية على تعزيز اختراق السوق من خلال اشتراط تقديم ضمانات للمشاريع العامة.
• وفي قطاعات مثل الطاقة والنقل والتصنيع، يتم استخدام الودائع بشكل متزايد لتمويل العقود المعقدة، وبالتالي خلق فرص النمو.

 تحليل السوق العالمية والإقليمية

تحافظ أمريكا الشمالية على مكانتها الرائدة في سوق ضمان القروض، بفضل بيئة تنظيمية متطورة وقطاع إنشاءات حيوي. ويعزى الطلب في هذه المنطقة إلى مشاريع البنية التحتية العامة والمشاركة المتزايدة للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تتطلب ضمانات للعقود الكبيرة.

في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، يُتيح التصنيع والتحضر السريعان فرص نمو كبيرة. وتشجع الدول ذات ميزانيات البنية التحتية المتزايدة والاقتصادات المزدهرة على تطبيق ضمانات القروض. وتلحق أوروبا بالركب، مدفوعةً بمتطلبات تنظيمية صارمة ووعي متزايد بالحاجة إلى الحماية من المخاطر المالية.

تُعدّ أسواق الشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا اللاتينية أسواقًا ناشئة ذات إمكانات واعدة، مدفوعةً بتزايد مشاريع التنمية والاستثمارات الحكومية في البنية التحتية. ومن المتوقع أن يتسارع نمو سوق التأمين في هذه المناطق نظرًا لتزايد تعقيد المشاريع وزيادة الوعي بالمخاطر المالية.

العوامل الرئيسية التي تسرع نمو السوق

تشمل العوامل التي تدفع نمو سوق الضمان ما يلي:

• تتزايد الاستثمارات في البنية التحتية في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك المشاريع واسعة النطاق التي تقودها الحكومات.
• في إدارة المشاريع، هناك حاجة متزايدة للحد من المخاطر والأمن المالي.
• توسع الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى الودائع للمشاركة في الطلبات الكبيرة.
• تنص السلطات التنظيمية على ضرورة تنفيذ متطلبات الضمان في عمليات المشتريات العامة.
• ابتكار تكنولوجي يعمل على تحسين مراجعة التأمين ومعالجة المطالبات من خلال الذكاء الاصطناعي والبلوكشين وتحليل البيانات الضخمة.

 اللاعبين الرئيسيين

• كرامب وفوستر
• شركة سي إن إيه المالية
• شركة المسافرين المحدودة
• شركة ليبرتي ميوتشوال القابضة المحدودة
• مجموعة هارتفورد للتأمين، المحدودة
• شركة تشوب المحدودة
• يثق
• شركة التأمين الأمريكية العظيمة
• أتراديوس نيفادا
• مجموعة آي أي تي للتأمين

اكتشف رؤى قيّمة في تقريرنا عن سوق الضمان  . اطلب نسخة PDF مجانية من التقرير.

https://www.theinsightpartners.com/sample/TIPRE00002849

الاتجاهات الجديدة وفرص السوق

يعتمد سوق الضمانات بشكل متزايد على الابتكارات الرقمية كمحرك رئيسي للنمو. وتكتسب تقنية بلوكتشين أهمية متزايدة بفضل قدرتها على توفير ضمانات تعاقدية آمنة وشفافة، بينما تُحسّن التحليلات القائمة على الذكاء الاصطناعي تقييم المخاطر وكشف الاحتيال.

يفتح تنامي الشراكات بين القطاعين العام والخاص آفاقًا جديدة لحلول الضمان، ويعزز مشاركة القطاع الخاص في تطوير البنية التحتية العامة. وفي ضوء الاهتمام المتزايد بقضايا البيئة والمجتمع والحوكمة، تعمل مؤسسات الضمان أيضًا على تطوير سندات خضراء لدعم المشاريع المستدامة.

ويفتح التوسع في القطاعات غير التقليدية مثل الطاقات المتجددة والرعاية الصحية والتصنيع آفاقاً متنوعة لضمان النمو.

اتجاهات الصناعة الحالية

من أبرز التطورات الأخيرة استحواذ شركة كور سبيشيالتي إنشورانس هولدنغز على شركة أمريكان شوريتي عام ٢٠٢٣، مما وسّع محفظة خدماتها التأمينية بشكل كبير. وقد حسّنت الاستثمارات الواسعة في المنصات السحابية من إمكانية وصول العملاء إلى خدماتها، وحسّنت الكفاءة التشغيلية.

إن المبادرات العامة مثل توسيع برنامج ضمان سندات الكفالة من جانب إدارة الأعمال الصغيرة في الولايات المتحدة تسهل الوصول إلى الضمانات للشركات الصغيرة وتشجع على استخدام الضمانات من قبل الشركات التي أنشئت حديثا.

دبلوم

من المتوقع أن يشهد سوق الضمانات العالمي نموًا قويًا حتى عام ٢٠٣١. ويعزى هذا النمو إلى تزايد الطلب على الضمانات التعاقدية وتخفيف المخاطر في مختلف القطاعات والمناطق. وستعزز التطورات التكنولوجية والدعم التنظيمي وتوسع نطاق تغطية السوق تعقيد سوق الضمانات ونطاقه. ويمكن لأصحاب المصلحة والمستثمرين الاستفادة من مواءمة استراتيجياتهم مع هذه الاتجاهات الناشئة والاستفادة من الفرص المتاحة في هذا القطاع المالي الحيوي.

متوفر أيضًا باللغات التالية:

 الكورية  | الألمانية   | اليابانية |   الفرنسية  | الصينية |   الإيطالية   | الإسبانية

الأسئلة الشائعة

السؤال ١: ما هو الضمان؟
الضمان هو ضمان مالي للعميل أو الزبون بأن المقاول أو الطرف المضمون سيفي بالتزاماته التعاقدية على نحوٍ مُرضٍ.

السؤال الثاني: ما هي القطاعات التي تستخدم ضمانات القروض بشكل رئيسي؟
من أهمها: البناء، وتطوير البنية التحتية، وصناعة الطاقة، وقطاع النقل، والصناعة التحويلية.

السؤال الثالث: كيف تؤثر التكنولوجيا على سوق التأمين؟
تُحسّن تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي، وسلسلة الكتل، والحوسبة السحابية إصدار السندات، ومعالجة المطالبات، وتقييم المخاطر، مما يُحسّن الشفافية والكفاءة.

السؤال ٤: هل إيداع ضمان إلزامي؟
في العديد من القطاعات، يُشترط قانونًا إيداع ضمان للمشاريع العامة وبعض العقود التجارية لضمان إتمام المشروع.